Maandelijkse Bitcoin-aankopen van $100 sinds 2015 leverden 4.515% op, blijkt uit backtest van Coinbird
Een backtest van Coinbird toont aan dat $100 die sinds 2015 elke maand in Bitcoin werd belegd, de $13.700 aan inleg zou hebben laten groeien tot ongeveer $632.000, een rendement van 4.515%. Dezelfde analyse toont een maximale drawdown van 76,72% en laat zien dat eenmalige belegging in kortere scenario's beter presteert dan dollar-cost averaging.
Geschreven door de AI-redactie van CoinArticle · op basis van 2 geciteerde bronnen. Hoe we werken
Wat de backtest mat
Een maandelijkse Bitcoin-aankoop van $100 vanaf 2015 zou zijn gegroeid tot in totaal ongeveer $632.000 aan waarde, uitgaande van $13.700 aan totale inleg. Dat is een rendement van 4.515%, volgens een backtest die is gepubliceerd door het crypto-vergelijkingsplatform Coinbird. De cijfers komen van de Bitcoin DCA Calculator van het bedrijf, die historische koersdata van CoinGecko gebruikt en belastingen en handelskosten buiten beschouwing laat.
Zowel ZyCrypto als CryptoPotato, die hetzelfde Coinbird-bericht overnamen, melden identieke hoofdcijfers. Het bericht is een door het bedrijf zelf uitgebrachte analyse, verspreid via de nieuwsdienst Chainwire, dus de onderliggende methodologie is van Coinbird zelf en niet onafhankelijk gecontroleerd.
De drawdown waarmee beleggers zouden zijn geconfronteerd
Dezelfde simulatie laat een maximale drawdown van 76,72% zien tijdens de aanhoudperiode. Philipp, oprichter van Coinbird, zei dat de langetermijnresultaten van de strategie zijn behaald ondanks crashes, recordhoogtes en regelgevingsonzekerheid, maar dat de drawdowns het aanhouden van de aanpak aanzienlijk moeilijker maken dan de grafiek met de kennis van achteraf suggereert.
Het bericht geeft geen data voor de drawdown, dus lezers kunnen op basis van het materiaal niet opmaken of deze zich in één cyclus of in meerdere voordeed.
Waar dollar-cost averaging tekortschoot
Het bredere punt van Coinbird is dat de populaire bewering dat dollar-cost averaging in Bitcoin een betrouwbaar standaardgedrag is, niet in elke periode opgaat. In de kortere scenario's die het bedrijf testte, presteerde eenmalige belegging beter dan maandelijks kopen. Het cijfer van 4.515% weerspiegelt één lange periode die in 2015 begint, en het bericht zegt niet hoe gevoelig het resultaat is voor die startdatum.
Beide media nemen dezelfde voorbehoud uit het bericht over: resultaten uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst, en de simulatie gaat ervan uit dat aankopen worden uitgevoerd tegen de historische slotkoers, zonder kosten.
Waarom het ertoe doet
Voor traders
Backtestresultaten van één startdatum en een door het bedrijf zelf beheerde calculator mogen niet worden gebruikt om het instapmoment te bepalen, aangezien het bericht toegeeft dat eenmalige aankoop over kortere periodes beter presteerde dan DCA.
Voor beleggers
Het drawdowncijfer van 76,72% is een nuttige herinnering dat Bitcoin-rendementen op lange termijn het verdragen van diepe tussentijdse verliezen vereisten, wat van belang is voor de positiegrootte bij meerjarige beleggingen.
Voor ontwikkelaars
Wallet- en exchangeproducten met terugkerende aankoopfuncties kunnen deze analyse relevant vinden voor de manier waarop zij historische scenario's aan gebruikers presenteren, aangezien het gaat om een promotionele backtest en niet om een onafhankelijke studie.
Dit artikel is alleen bedoeld ter informatie en is geen financieel advies. Lees de volledige disclaimer.
