Corea del Sur flexibiliza las normas de informes sobre criptoactivos y centra su atención en las transferencias al extranjero
La Unidad de Inteligencia Financiera de Corea del Sur eliminó los estrictos requisitos de informes para las grandes transferencias nacionales de criptoactivos, pero el Banco de Corea introdujo nuevas normas que obligan a los exchanges a revelar mensualmente las tenencias de los usuarios que han realizado transferencias al extranjero. El cambio refleja la divergencia regulatoria entre las autoridades financieras surcoreanas sobre cómo supervisar la actividad con criptomonedas.
Escrito por la redacción de IA de CoinArticle · a partir de 2 fuentes citadas. Cómo trabajamos
Requisitos de transferencias nacionales relajados
La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU, por sus siglas en inglés) de la Comisión de Servicios Financieros modificó el viernes las propuestas de reforma de la Ley de Información Financiera Específica (SFIA, por sus siglas en inglés) y eliminó las normas de información obligatoria que se aplicaban a las grandes operaciones con criptoactivos realizadas dentro de Corea del Sur. La propuesta original habría obligado a los exchanges a presentar informes sobre las transferencias superiores a un determinado umbral, de forma similar a los marcos contra el blanqueo de capitales utilizados en las finanzas tradicionales. La decisión de la FIU de suavizar estos requisitos llega tras la presión del sector y señala un retroceso respecto al régimen de cumplimiento más estricto que se había planteado inicialmente.
Nuevo foco en la actividad transfronteriza
Aunque los informes sobre transferencias nacionales se han flexibilizado, el banco central de Corea del Sur introdujo medidas de supervisión distintas dirigidas a los flujos internacionales. El Banco de Corea exige ahora a los exchanges de criptoactivos nacionales que presenten revelaciones mensuales de las tenencias pertenecientes a usuarios que hayan transferido previamente activos digitales al extranjero. Según un informe de los medios locales publicado el 23 de octubre, el requisito se aplica de forma retroactiva a los usuarios con cualquier historial de movimientos de criptoactivos en el extranjero. Esta distinción sugiere que las autoridades reguladoras priorizan la visibilidad de los flujos de capital transfronterizos frente a la vigilancia de las operaciones nacionales individuales.
Fragmentación regulatoria
El enfoque divergente entre la flexibilización de las normas nacionales por parte de la FIU y el nuevo seguimiento de las transferencias al extranjero del Banco de Corea refleja los desacuerdos persistentes dentro del sistema financiero surcoreano sobre el alcance adecuado de la supervisión de las criptomonedas. Aún no se ha finalizado un marco nacional unificado, por lo que los exchanges operan con mandatos de cumplimiento superpuestos y, en ocasiones, contradictorios procedentes de distintas agencias.
Por qué importa
Para los traders
Los usuarios de exchanges surcoreanos con historial de transferencias al extranjero deberán ahora cumplir con la obligación de revelación mensual; los traders nacionales sin dicho historial podrían encontrar menos fricción en materia de cumplimiento.
Para los inversores
La divergencia regulatoria entre las agencias surcoreanas sugiere que el país carece de un marco coherente de política sobre criptoactivos, lo que genera incertidumbre continua en materia de cumplimiento para los exchanges y los usuarios.
Para los desarrolladores
Los exchanges que operan en Corea del Sur deben ahora registrar e informar del historial de transferencias al extranjero de sus usuarios por separado de la supervisión de las operaciones nacionales, lo que añade complejidad de producto y de cumplimiento.
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