Coinbase Ireland krijgt boete van 3,25 miljoen euro wegens bewaring van klantgelden
De Centrale Bank van Ierland heeft Coinbase Ireland een boete van 3,25 miljoen euro opgelegd voor het niet beschermen van klantgelden en het onvoldoende toezicht op uitbestede controlefuncties. Nieuwe berichtgeving onthult dat klantgelden werden gemengd met geld van andere Coinbase-entiteiten en dat de exchange stortingen omleidde tijdens een bankencrisis.
Geschreven door de AI-redactie van CoinArticle · op basis van 4 geciteerde bronnen. Hoe we werken
De overtreding en de schikking
De Centrale Bank van Ierland heeft Coinbase Ireland een boete van €3.252.618 opgelegd wegens schendingen van de vereisten voor het beveiligen van klantgelden. De bekendmaking volgde op 22 oktober. De exchange slaagde er niet in om adequate bescherming voor klantactiva te handhaven en hield onvoldoende toezicht op uitbestede controlefuncties, aldus de toezichthouders. De schikking moet nog worden goedgekeurd door de High Court voordat zij definitief wordt.
Hoe de gelden verkeerd werden beheerd
Coinbase Ireland liet klantgelden vermengen met geld dat werd aangehouden door andere Coinbase-entiteiten, in plaats van strikt gescheiden te houden, zo blijkt uit de handhavingsactie. De exchange vertrouwde in overmate op haar Amerikaanse moedermaatschappij voor het uitvoeren van de beveiligingscontroles, terwijl het in Ierland gevestigde beveiligingsrekening onderfinancierd bleef. In een afzonderlijk incident dat door CoinDesk werd onthuld, instrueerde Coinbase, toen Silvergate Bank in 2023 ten val kwam, 30 klanten met deposito's bij de Ierse dochteronderneming om hun geld over te maken naar een alternatieve rekening die Coinbase bij een andere Amerikaanse bank aanhield. Die regeling omzeilde de lokale beveiligingsinfrastructuur volledig.
Toezichtpatroon en bredere context
Dit is de tweede handhavingsactie tegen de Ierse dochteronderneming van Coinbase binnen minder dan een jaar, wat wijst op een patroon van toezichtrechtelijke frictie in de regio. De Centrale Bank van Ierland heeft het toezicht op de manier waarop exchanges en bewaarders klantactiva beheren geïntensiveerd na hoogprofielde ineenstortingen van exchanges. Toezichthouders in heel Europa hebben de eisen op het gebied van operationele veerkracht en het scheiden van activa gestandaardiseerd, en Coinbase heeft in meerdere rechtsgebieden te maken gehad met vergelijkbare compliance-eisen.
Waarom dit belangrijk is
Voor traders
Operationele beperkingen bij Coinbase Ireland kunnen de beschikbaarheid van diensten voor Europese klanten beperken of de handelskosten verhogen.
Voor beleggers
Herhaalde sancties en bewijs van het vermengen van gelden wijzen op systemische compliance-tekortkomingen die verdere toezichtrechtelijke maatregelen of beperkingen kunnen uitlokken.
Voor bouwers
Het uitbesteden van bewaring aan een moedermaatschappij voldoet niet aan lokale verplichtingen voor het scheiden van gelden; infrastructuur moet de scheiding op operationeel niveau ontwerpen.
Dit artikel is alleen bedoeld ter informatie en is geen financieel advies. Lees de volledige disclaimer.
