VASP

Un VASP, o proveedor de servicios de activos virtuales (virtual asset service provider), es una empresa que presta servicios financieros relacionados con las criptomonedas por cuenta de clientes, como cambiar criptomonedas por moneda fiat, intercambiar un criptoactivo por otro, transferir activos o prestar servicios de custodia. El término lo definió el GAFI, el organismo que fija los estándares mundiales contra el blanqueo de capitales, y se ha incorporado a muchas leyes nacionales como la categoría jurídica que determina qué empresas cripto deben registrarse y cumplir la normativa financiera.

Que te clasifiquen como VASP conlleva obligaciones concretas: registrarse u obtener una licencia ante el regulador nacional, aplicar KYC a los clientes, supervisar las transacciones en busca de actividad sospechosa y cumplir la Travel Rule compartiendo la información del remitente y del destinatario en las transferencias a otros VASP. Por ejemplo, un exchange centralizado que permite a los usuarios depositar dólares, comprar bitcoin y retirarlo es un VASP de manual y normalmente debe registrarse en cada jurisdicción en la que da servicio a clientes.

Un error común es creer que todo el que toca criptomonedas es un VASP; la definición se dirige a las empresas que prestan servicios para otros o por cuenta de otros, así que los particulares que usan billeteras de autocustodia y, por lo general, los desarrolladores de software que se limitan a publicar código quedan fuera, aunque el límite exacto, sobre todo para los front-ends de DeFi y los proveedores de billeteras, se traza de forma distinta según la jurisdicción. Algunas regiones usan etiquetas diferentes para esencialmente el mismo concepto, como CASP (proveedor de servicios de criptoactivos) en el reglamento MiCA de la UE, pero la idea de fondo es la misma: los intermediarios que manejan criptomonedas de clientes son empresas financieras reguladas.