VASP

Ein VASP, kurz für Virtual Asset Service Provider (Anbieter virtueller Vermögenswerte), ist ein Unternehmen, das im Auftrag von Kunden kryptobezogene Finanzdienstleistungen erbringt, etwa den Umtausch von Krypto in Fiatgeld, den Tausch eines Krypto-Vermögenswerts gegen einen anderen, die Übertragung von Vermögenswerten oder die Verwahrung. Der Begriff wurde von der FATF definiert, dem globalen Standardsetzer für die Geldwäschebekämpfung, und ist in viele nationale Gesetze als rechtliche Kategorie übernommen worden, die bestimmt, welche Krypto-Unternehmen sich registrieren und Finanzvorschriften einhalten müssen.

Die Einstufung als VASP bringt konkrete Pflichten mit sich: sich bei der nationalen Aufsichtsbehörde zu registrieren oder eine Lizenz zu erlangen, KYC bei Kunden durchzuführen, Transaktionen auf verdächtige Aktivitäten zu überwachen und die Travel Rule einzuhalten, indem bei Übertragungen an andere VASPs Absender- und Empfängerinformationen ausgetauscht werden. Eine zentralisierte Börse, die Nutzern erlaubt, Dollar einzuzahlen, Bitcoin zu kaufen und abzuheben, ist zum Beispiel ein Musterfall eines VASP und muss sich typischerweise in jeder Rechtsordnung registrieren, in der sie Kunden bedient.

Ein verbreiteter Irrtum ist, dass jeder, der mit Krypto zu tun hat, ein VASP sei; die Definition zielt auf Unternehmen, die Dienstleistungen für oder im Auftrag anderer erbringen, sodass Privatpersonen mit Self-Custody-Wallets und in der Regel auch Software-Entwickler, die lediglich Code veröffentlichen, nicht darunter fallen – wobei die genaue Grenze, besonders bei DeFi-Front-Ends und Wallet-Anbietern, in den Rechtsordnungen unterschiedlich gezogen wird. Manche Regionen verwenden für im Kern dasselbe Konzept andere Bezeichnungen, etwa CASP (Crypto-Asset Service Provider) unter der MiCA-Verordnung der EU, doch die zugrunde liegende Idee ist dieselbe: Intermediäre, die Kunden-Krypto verwalten, sind regulierte Finanzunternehmen.